দু’বছরেরও বেশি সময় পরে আইডিবিআই ব্যাঙ্ক DHFL প্রোমোটার এবং দুই ভাই কপিল ওয়াধওয়ান এবং ধীরাজ ওয়াধাওয়ানকে ‘ইচ্ছাকৃত ঋণখেলাপী’ (Wilful Defaulters) হিসেবে ঘোষণা করলো। তাঁদের বিরুদ্ধে ৭৫৮ কোটি টাকা ঋণ শোধ না করার অভিযোগে মামলা চলছে।
২০২২ সালের ফেব্রুয়ারি মাসে ভারতের বৃহত্তম ব্যাঙ্ক জালিয়াতির ঘটনায় এই দুই ভাইয়ের নাম প্রকাশ্যে আসে। ২৭ ফেব্রুয়ারি ওয়াধাওয়ানের বিরুদ্ধে আইডিবিআই অভিযোগ জানিয়েছে।
একটি ১৭টি ব্যাঙ্ক কনসোর্টিয়াম, যার প্রধান ছিল ইউনিয়ন ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া এবং অন্যান্য ব্যাঙ্কের মধ্যে ছিল আইডিবিআই, তারা ডিএইচএফএল, ওয়াধওয়ান ভাইরা এবং অন্যান্যদের বিরুদ্ধে ৪৩০০০ কোটি টাকার প্রতারণা এবং অপরাধমূলক ষড়যন্ত্রের অভিযোগ আনে।
ইউবিআই-এর অভিযোগের ভিত্তিতে, সেন্ট্রাল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (সিবিআই) ২০২২ সালের জুন মাসে ওয়াধাওয়ান, ডিএইচএফএল এবং অন্যান্যদের বিরুদ্ধে এফআইআর দায়ের করে।
সিবিআই জানিয়েছিল, অভিযুক্ত ওয়াধাওয়ান ভাই এবং অন্যান্যরা চক্রান্ত করে ব্যাঙ্কগুলির কনসোর্টিয়ামকে ঋণদানে প্ররোচিত করেছিল। এই কনসোর্টিয়ামে বেশিরভাগই ছিল পিএসইউ ব্যাঙ্ক এবং মোট ঋণের পরিমাণ ছিল ৪২,৮৭১.৪২ কোটি টাকা।
DHFL-এর হিসেবের তথ্য বিকৃত করে ঋণের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ অপব্যবহার করা হয়েছে বলে অভিযোগ করা হয়েছে। বিশাল অঙ্কের ঋণ নেবার পর ঋণ পরিশোধে ইচ্ছাকৃতভাবে খেলাপি হয়েছে এবং যার ফলে ৩৪,৬১৫ কোটি টাকার ক্ষতি হয়েছে।
জুলাই ২০২০-তে যখন Wadhawans-DHFL-এর NPA (অক্টোবর ২০১৯ থেকে) অ্যাকাউন্টটিকে 'জালিয়াতি' হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছিল, তখন IDBI ব্যাঙ্কের বকেয়া হিসাবে দেখানো হয়েছিল ৯৬১.৫৮ কোটি টাকা।
এরপরেও ইচ্ছাকৃত ঋণখেলাপী ঘোষণায় দেরির কারণ হিসেবে অফিসিয়াল ব্যাঙ্কিং সূত্রগুলি জানিয়েছে, RBI-এর নিয়ম অনুসারে, সমস্ত সংশ্লিষ্টদের কারণ দর্শানোর নোটিশ জারি করে অক্টোবর ২০২০-তে ইচ্ছাকৃত ডিফল্ট পরীক্ষার প্রক্রিয়া শুরু করা হয়।
একজন শীর্ষ ব্যাঙ্কার দাবি করেছেন, "ওয়াধাওয়ান ভাইরা সেই সময়ে কারাগারে ছিলেন এবং জেল কর্তৃপক্ষের মাধ্যমে কারণ দর্শানোর নোটিশ দেওয়ার চেষ্টা করা হয়েছিল, যার ফলে সময় লেগেছে।"
তাদের সম্পূর্ণ সুযোগ দেওয়ার পরে এবং দুই-পর্যায়ের নোটিশ দেওয়ার প্রক্রিয়া শেষ করার পরে, IDBI ব্যাঙ্ক ২০২২ সালের নভেম্বরে এদের 'ইচ্ছাকৃত খেলাপি' হিসাবে ঘোষণা করে। যদিও আনুষ্ঠানিক প্রকাশ্য ঘোষণাটি প্রায় চার মাস পরে (ফেব্রুয়ারি ২৮, ২০২৩) প্রকাশ্যে আসে।
ওয়াধাওয়ান ভাইদের প্রথমে সিবিআই এবং এনফোর্সমেন্ট ডিরেক্টরেট (ইডি) কুখ্যাত ইয়েস ব্যাঙ্ক জালিয়াতির ঘটনায় এর প্রতিষ্ঠাতা-প্রবর্তক রানা কাপুর এবং অন্যান্যদের সাথে নথিভুক্ত করা মামলায় অভিযুক্ত করা হয়েছিল।
করোনভাইরাস মহামারী লকডাউনের চূড়ান্ত সময়, পলাতক ওয়াধাওয়ান দম্পতি, তাদের পরিবারের সাথে, ২০২০ সালের এপ্রিল মাসে মহাবালেশ্বর-পঞ্চগণির পাহাড় অঞ্চলে বেড়াতে গিয়ে ধরা পড়ে এবং সেখানে থেকেই সিবিআই তাঁদের গ্রেপ্তার করে।
আইডিবিআই ব্যাঙ্কের বার্ষিক রিপোর্ট (২০২১-২২) অনুসারে, মোট ২৪৫টি মামলা আছে - যার মোট ৪৪,৬৫২ কোটি টাকার মূল বকেয়া রয়েছে। এর মধ্যে স্ট্যান্ডার্ড অ্যাসেট/এনপিএ/প্রযুক্তিগতভাবে রাইট-অফ সম্পদ রয়েছে এবং এগুলি কর্পোরেট ইনসলভেন্সি রেজোলিউশন প্রক্রিয়াধীন ছিল।
ব্যাঙ্ক জানিয়েছে, ১,১৩৩ কোটি টাকা (২০২০-২০২১) পুনরুদ্ধারের জন্য বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই সমাধান সূত্র পাওয়া গেছে এবং আগামী অর্থবছরে (২০২১-২০২২) আরও কিছু মামলা সমাধান করার আশা করা হচ্ছে।
এছাড়াও, ২৭৯ টি মামলাকে 'ইচ্ছাকৃত খেলাপি' হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে এবং তাদের বিরুদ্ধে শাস্তিমূলক ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে। ৯টি ক্ষেত্রে ২০২১ সালের মার্চ পর্যন্ত 'অ-সহযোগী ঋণগ্রহীতা' হিসাবে ঘোষণা করা হয়েছিল। UBI ছাড়াও, কনসোর্টিয়ামে স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, কানারা ব্যাঙ্ক, ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাঙ্ক, ইন্ডিয়ান ব্যাঙ্ক, ব্যাঙ্ক অফ বরোদা, আইডিবিআই ব্যাঙ্ক, পাঞ্জাব ও সিন্ধ ব্যাঙ্ক, ব্যাঙ্ক অফ মহারাষ্ট্র, সেন্ট্রাল ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া, ইন্ডিয়ান ওভারসিজ ব্যাঙ্ক, ইউকো ব্যাঙ্ক, ফেডারেল ব্যাঙ্ক, এইচডিএফসি ব্যাঙ্ক, সাউথ ইন্ডিয়ান ব্যাঙ্ক এবং কর্ণাটক ব্যাঙ্ক আছে।
ইউবিআই-এর অভিযোগ প্রতিবেদনে বলা হয়েছে যে ৩১ জুলাই, ২০২২ পর্যন্ত, এসবিআই-এর ডিএইচএফএল-এর কাছে সবচেয়ে বেশি ঋণ ছিল। যার মোট মূল্য ৯,৮৯৮.৭৬ কোটি টাকা। এরপরে অন্যান্য ব্যাঙ্কের নাম রয়েছে।
ডিএইচএফএল মে ২০১৯ থেকে খেলাপি সংস্থা হিসেবে চিহ্নিত এবং ব্যাঙ্কগুলি অক্টোবর-ডিসেম্বর ২০১৯ এর মধ্যে এই অ্যাকাউন্টকে এনপিএ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করেছিল এবং মার্চ ২০২০ থেকে এই লেনদেনকে 'জালিয়াতি' হিসাবে ঘোষণা করে।
স্বাধীন সংবাদমাধ্যমকে বাঁচিয়ে রাখতে পিপলস রিপোর্টারের পাশে দাঁড়ান। পিপলস রিপোর্টার সাবস্ক্রাইব করতে এই লিঙ্কে ক্লিক করুন
